Caso você já tenha se questionado “como controlar as finanças da minha empresa”, fique tranquilo. Você não é o único: a gestão financeira é um dos maiores desafios para os empreendedores brasileiros.
De acordo o Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE), apenas 37% das empresas criadas em 2017 sobreviveram por cinco anos. Esse cenário se agrava com informações recentes do Mapa de Empresas, iniciativa do governo federal, que revela o fechamento de 973.330 empresas apenas nos primeiros quatro meses de 2025.
Entre os principais fatores que contribuem para esse elevado índice de encerramento, destaca-se a má gestão financeira, que compromete a sustentabilidade e o crescimento dos negócios.
Em contrapartida, segundo a pesquisa Budget Trends 2025, 37% das empresas que praticam gestão orçamentária há mais de 5 anos demonstram um nível consolidado de maturidade financeira.
Essa é a prova de que a gestão e planejamento são fatores cruciais para o crescimento de qualquer negócio. Então, caso queira otimizar a sua organização financeira, este artigo é ideal para você.
Descubra o que é gestão financeira, quais estratégias práticas e eficientes aplicar para organizar suas finanças empresariais e aprenda como a tecnologia pode transformar a gestão financeira do seu negócio. Vamos lá?
Principais aprendizados
- Uma gestão financeira eficaz oferece visibilidade, identifica oportunidades, previne crises e permite decisões estratégicas baseadas em dados, ao revelar se a empresa gera lucro, quais custos a impactam e como otimizar recursos;
- Empresas que adotam automação financeira podem aumentar em 1,4% por ano até 2065 com a tecnologia;
- Caso ainda se pergunte “como controlar as finanças da minha empresa”, por meio de uma plataforma ERP, você centraliza todas as contas da empresa, automatiza o fluxo de caixa e oferece acompanhamento transparente dos lucros.
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O que é gestão financeira?
A gestão financeira é o processo que envolve o planejamento, organização, controle e monitoramento dos recursos financeiros da empresa, o que abrange desde o básico até análises de rentabilidade e projeções.
Uma gestão eficaz oferece visibilidade, identifica oportunidades, previne crises e permite decisões estratégicas baseadas em dados, além de revelar se a empresa gera lucro, quais custos a impactam e como otimizar recursos.
Quais as 20 principais dicas de gestão financeira empresarial para iniciantes?
Para quem está no começo da jornada no mundo empresarial e se pergunta “como controlar as finanças da minha empresa”, o processo pode parecer complexo, mas seguir algumas práticas fundamentais pode fazer toda a diferença no sucesso do negócio. Para saber mais, confira 20 dicas de gestão financeira empresarial para iniciantes.
1. Separe finanças pessoais e empresariais
Tenha contas bancárias distintas para evitar confusão entre despesas pessoais e do negócio. Essa separação é fundamental para ter certeza sobre o real desempenho financeiro da empresa e facilita muito a contabilidade e prestação de contas.
2. Organize um fluxo de caixa
Segundo um estudo da Serasa Experian, empresas que fazem esse registro diário têm 40% menos problemas com fluxo de caixa negativo.
Portanto, registre todas as entradas e saídas de dinheiro para entender o movimento financeiro da empresa. Um fluxo de caixa bem estruturado é a base para todas as outras decisões financeiras e ajuda a prever períodos de maior ou menor disponibilidade de recursos.
3. Faça um controle diário das finanças
Acompanhar diariamente evita surpresas e ajuda a tomar decisões rápidas. Mesmo que seja apenas alguns minutos por dia, essa rotina pode prevenir problemas sérios de caixa e identificar oportunidades de melhoria.
4. Estabeleça um pró-labore fixo
Defina um valor mensal para o seu salário, como se fosse um colaborador da empresa. Aplicar o pró-labore ajuda a separar os custos pessoais dos empresariais e permite uma análise mais precisa da rentabilidade do negócio.
Leia mais: O que é o fechamento de caixa e como fazer corretamente?
5. Use um sistema de gestão financeira
Automatize tarefas com um ERP como o Bling, que integra vendas, estoque e finanças. A tecnologia elimina erros manuais e oferece relatórios automáticos que facilitam a tomada de decisões.
6. Crie metas e orçamentos mensais
Planeje receitas e despesas para manter o equilíbrio financeiro. Além disso, é essencial estabelecer objetivos realistas baseados no histórico da empresa e acompanharmensalmente se serão alcançados.
7. Tenha uma reserva de emergência
Outra excelente dica para você que se pergunta “como controlar as finanças da minha empresa” é: armazene um valor para imprevistos. O ideal é manter reservas equivalentes a pelo menos três meses de despesas fixas da empresa. Esse artifício garante a continuidade do negócio em momentos de crise.
8. Evite misturar cartão pessoal com despesas da empresa
Essa mistura dificulta a conciliação financeira e pode gerar erros de gestão nos relatórios. Use sempre cartões empresariais para gastos relacionados ao negócio, pois facilitam o controle e a prestação de contas.
9. Classifique suas despesas corretamente
Separe gastos fixos, variáveis e investimentos para ter uma visão realista para onde o dinheiro vai. Essa classificação ajuda a identificar oportunidades de redução de custos e otimização de recursos.
10. Negocie prazos com fornecedores
Ter prazos maiores para pagar pode aliviar o fluxo de caixa. Construa relacionamentos sólidos com fornecedores para conseguir condições de pagamento mais favoráveis.
11. Acompanhe o prazo de recebimento dos clientes
Evite calotes e atrasos no pagamento com cobranças automáticas ou lembretes. Para isso, é benéfico que você estabeleça políticas claras de cobrança e mantenha um controle rigoroso das contas a receber.
12. Faça conciliação bancária
Garanta que tudo que está no sistema bata com o extrato da conta bancária. Essa prática evita erros de registro e mantém os dados financeiros sempre atualizados e confiáveis.
13. Emita notas fiscais de forma automatizada
Com o Bling, você que se pergunta “como controlar as finanças da minha empresa” pode emitir NF-e e boletos com poucos cliques e manter tudo registrado. A automação reduz erros e agiliza processos burocráticos.
Leia mais: Sistema de gestão empresarial: o que é e como escolher o melhor
14. Acompanhe o lucro real, não apenas o faturamento
Analise receitas, custos e despesas para saber se realmente têm lucro. Muitas empresas confundem faturamento com lucro, o que pode levar a decisões equivocadas.
15. Invista em educação financeira
Busque aprender constantemente sobre finanças, mesmo que de forma simples. O conhecimento financeiro é um diferencial competitivo importante para qualquer empreendedor.
16. Analise relatórios financeiros com frequência
Use relatórios para entender os resultados e tomar decisões mais estratégicas. Dedique tempo regular para analisar os números e identificar tendências e oportunidades.
17. Tenha controle de estoque integrado à gestão financeira
Produtos parados impactam diretamente o capital de giro da empresa. Mantenha níveis adequados de estoque para evitar tanto a falta quanto o excesso de produtos.
18. Evite dívidas desnecessárias
Só recorra a empréstimos quando houver planejamento e retorno previsto. Analise sempre se o investimento gerará receita suficiente para cobrir os custos do financiamento.
19. Planeje investimentos com base em dados reais
Use relatórios financeiros para decidir quando e quanto investir no negócio. Decisões baseadas em dados são mais assertivas e têm maior chance de sucesso.
20. Conte com tecnologia para crescer com segurança
Automatize e centralize as finanças para ganhar tempo e reduzir erros. A tecnologia é uma aliada fundamental para escalar o negócio sem perder o controle financeiro.
Dados da McKinsey & Company indicam que empresas que adotam automação financeira podem aumentar em 1,4% por ano até 2065 com a automação, o que resulta em uma melhoria significativa na eficiência operacional e na capacidade de resposta ao mercado.
Como fazer a gestão financeira com o Bling?
Caso ainda se pergunte “como controlar as finanças da minha empresa”, o Bling oferece uma solução completa e integrada que simplifica os passos para o controle financeiro da sua empresa.
De forma centralizada, todas as informações permanecem em um só lugar, com processos automatizados que antes tomavam muito tempo e eram propensos a erros. A seguir, veja com mais detalhes como fazer a gestão financeira com o Bling.
Controle financeiro centralizado
Com um ERP para sua empresa como o Bling, você tem acesso a uma plataforma que centraliza todas as contas da empresa, automatiza o fluxo de caixa e oferece acompanhamento transparente dos lucros.
O sistema gera relatórios financeiros detalhados automaticamente, que proporcionam uma visão estratégica completa da saúde financeira do negócio. Todas as movimentações são registradas automaticamente e eliminam a necessidade de controles manuais em planilhas.
Meios de pagamento integrados
A plataforma oferece múltiplas opções para recebimento,o que inclui Pix, boletos, links de pagamento e integração com maquininhas POS. Todos os pagamentos são automaticamente conciliados no ERP, que oferece a garantia de que nenhuma informação se perca e proporciona total integração com o sistema de gestão.
Leia mais: 5 vantagens de aderir a um sistema de gestão online
Bling conta digital e serviços financeiros
O Bling disponibiliza uma conta PJ gratuita totalmente integrada ao ERP financeiro, o que permite recebimentos e pagamentos automatizados.
Você pode pagar fornecedores, gerar links de pagamento para vendas online e ainda ter acesso a crédito e antecipação de recebíveis quando necessário. Tudo isso com suporte de especialistas financeiros para orientar suas decisões.
Segurança nas transações
O sistema conta com duplo fator de autenticação e sistema antifraude com monitoramento em tempo real. Há proteção contra alterações não autorizadas para garantir com que todas as informações financeiras estejam sempre seguras e íntegras.
Relatórios e visões estratégicas
Os relatórios do Bling são claros e intuitivos, além de consolidar todos os dados financeiros em um só lugar. Você tem controle completo de lucros e prejuízos em vendas, com informações organizadas que apoiam a tomada de decisões estratégicas baseadas em dados reais e atualizados.
Benefícios diferenciais
O sistema é escalável e cresce com sua empresa, de forma a se adequar tanto para empreendedores iniciantes quanto para negócios mais estabelecidos. A centralização da operação em um único ERP elimina a necessidade de usar planilhas manuais e integra todas as áreas do negócio, desde vendas até estoque e finanças.
Se interessou pelas nossas funcionalidades e quer descobrir como o Bling pode transformar a gestão financeira da sua empresa? Então, acesse nossa página de Gestão Financeira e explore todas as possibilidades que a tecnologia pode oferecer para o crescimento do seu negócio!
FAQ
Qual a diferença entre fluxo de caixa e controle financeiro empresarial?
O fluxo de caixa registra entradas e saídas de dinheiro no curto prazo, enquanto o controle financeiro abrange toda a gestão das finanças da empresa, o que inclui planejamento, análise e decisões estratégicas. Essa diferença é importante para evitar confusão entre controle de movimentações diárias e visão global da saúde financeira.
Como posso organizar minhas finanças se sou MEI ou pequeno negócio?
Para organizar finanças, separe contas pessoais e empresariais, registre todas as movimentações, defina um orçamento, acompanhe prazos de pagamento e use ferramentas como um ERP para centralizar as informações. Crie também metas financeiras claras para manter o crescimento sustentável.
Preciso contratar um contador para fazer a gestão financeira?
Não é obrigatório, mas um contador facilita o cumprimento das obrigações fiscais e ajuda na análise de indicadores para melhorar a saúde financeira do negócio. Esse profissional também pode orientar sobre regimes tributários e formas de reduzir custos legais.
Quais erros de organização financeira mais comuns os empreendedores cometem?
Misturar contas pessoais e empresariais, não registrar despesas menores, ignorar fluxo de caixa, atrasar pagamentos e não ter reserva de emergência. Muitos também negligenciam a análise de relatórios para corrigir falhas antes que causem prejuízos.
Como calcular o lucro real da empresa?
No controle do faturamento, subtraia o total todos os custos e despesas, o que inclui impostos, para chegar ao valor real de lucro obtido no período. Considere sempre custos fixos, variáveis e eventuais para ter um resultado fiel à realidade.
Como o Bling pode me ajudar no controle financeiro?
O Bling centraliza vendas, despesas e recebimentos, automatiza cálculos de impostos, gera relatórios e integra com bancos e marketplaces, o que facilita a gestão e reduz erros. Além disso, oferece recursos para acompanhar indicadores e prever necessidades financeiras.
